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Escuela FEF y finReg pusieron en marcha hace menos de un año el curso Cryptoassets Essentials and MiCA for Financial Institutions, el primer programa de formación especializado en criptoactivos y MiCA (Markets in Crypto Assets) destinado a entidades financieras de España. El programa está teniendo una excelente valoración y acogida entre los profesionales y firmas del sector.

El centro de formación del Instituto Español de Analistas, Escuela FEF; y finReg, la consultora líder en nuestro país en regulación financiera, pusieron en marcha hace menos de un año un pionero e innovador programa de formación en criptoactivos y MiCA (Markets in Crypto Assets) para entidades financieras.

Este curso, que se imparte en formato cien por cien online, prepara para la obtención de la nueva certificación internacional EFFAS Digital Assets and MiCA (DIAM), concedida por la federación europea de sociedades de analistas financieros (EFFAS).

Desde que se anunciara la puesta en marcha de este nuevo curso el pasado verano, se han celebrado ya tres convocatorias de examen para obtener la certificación de EFFAS: en noviembre del pasado año, y en marzo y mayo del presente 2023.

Veinticinco profesionales han logrado ya este título profesional en las dos primeras convocatorias, a la espera de los resultados de la última prueba celebrada el 26 de mayo, a la que se presentaron 15 profesionales.

Y las valoraciones de los participantes en el programa de formación son altamente satisfactorias. «Muy interesante y completo, tanto por los contenidos como por las explicaciones aportadas por los tutores del programa, para conocer los activos digitales y su regulación«, destaca una de las participantes, Soraya Mencía González, que es directora de control de riesgos no financieros en CaixaBank Asset Management.

Por su parte, Silvia Madrid, Head of legal & Compliance en Unicredit, afirma que «he hecho varios cursos y, sin duda, éste es el mejor de todos ellos. Programa estructurado con lógica, las ponencias tienen la duración justa, incluyendo la información necesaria. Los ponentes conocen muy bien la materia y la explican de manera fácil, amena y dinámica. ¡Enhorabuena por el curso!«.

El curso está contando desde el primer momento con el apoyo del sector. Actualmente se está impartiendo una edición del programa para 70 profesionales de una importante entidad financiera de nuestro país.

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Escuela FEF ofrece en nuestro país el programa de preparación para obtener la certificación profesional de analista financiero europeo (CEFA, Certified European Financial Analyst). Este título, reconocido internacionalmente, es concedido por la federación europea de analistas financieros (EFFAS, European Federation of Financial Analysts Societies).

La próxima edición del programa presencial para preparar el CEFA comenzará el próximo 5 de octubre. Y todos los participantes que se inscriban antes del próximo 31 de mayo podrán obtener un descuento en la matrícula del 40%.

Más de 16.000 profesionales del ámbito financiero cuentan con el título CEFA, que comenzó a concederse en el año 1991 y está presente actualmente en 27 países europeos, Argentina y Brasil.

Además, está reconocido por los organismos reguladores de Reino Unido, Alemania, España, Italia, Francia, Portugal, Grecia, Malta, Brasil y Argentina.

Estar en posesión del título de analista financiero europeo CEFA permite asimismo a los profesionales ampliar su red de contactos perteneciendo a las asociaciones nacionales de analistas financieros de sus países.

España

La acreditación de analista financiero europeo CEFA fue introducida por el que fuese presidente de Telefónica, César Alierta, en su etapa como presidente del Instituto Español de Analistas, representante en España de EFFAS.

El título CEFA fue incluido en el primer listado del regulador español de los mercados, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), como certificación válida para cumplir con los requisitos de MiFID II.

Escuela FEF es el centro de formación del Instituto Español de Analistas, y es el de mayor trayectoria en nuestro país en la preparación de los exámenes de certificación para obtener el título CEFA. El curso se ofrece tanto en formato online como en modalidad presencial con sesiones vía streaming.

Además, Escuela FEF ha firmado acuerdos de colaboración con otros prestigiosos centros de formación de nuestro país para que sus alumnos puedan completar dentro de sus planes de estudio la formación para acceder con garantías de éxito a los exámenes de certificación del CEFA. Es el caso de CUNEF y de la escuela de negocios EADA.

El centro de formación del Instituto Español de Analistas, Escuela FEF, lanza de nuevo este año su programa de becas. En esta ocasión están dirigidas tanto a jóvenes talentos como a profesionales en activo.

Escuela FEF ha abierto un año más la convocatoria de su ya consolidado plan de becas, que en esta ocasión están destinadas no sólo a jóvenes talentos recién titulados o en sus primeros años de trayectoria laboral, sino también a profesionales de mayor edad.

Por un lado, el centro de formación del Instituto Español de Analistas ofrece becas para jóvenes talentos que pueden llegar a cubrir hasta el 40% del importe de la matrícula de los programas de la Escuela orientados a  la obtención de certificaciones profesionales; estos podrán cursarse tanto en versión presencial/streaming, como en formato online.

Los candidatos deberán ser menores de 35 años y no tener unos ingresos anuales por encima de los 30.000 euros.

Por otra parte, los profesionales mayores de 30 años que no superen los 40.000 euros anuales de ingresos también podrán optar a becas de hasta el 30% del importe de los programas de formación de Escuela FEF conducentes a la consecución de certificaciones.

Los títulos profesionales que pueden prepararse en la actualidad en Escuela FEF son el Certified ESG Analyst (CESGA), ESG Essentials, Certified European Financial Analyst (CEFA), Certified International Investment Analyst (CIIA), Digital Assets and MiCA, Certified Artificial Intelligence Business Analyst (CAIBA), Certificado en Gestión y Valoración de Activos Digitales, Asesor en Servicios Financieros, Asesor Financiero, Gestor Patrimonial,  Experto en Crédito Inmobiliario, Informador en Crédito Inmobiliario, Asesor en Crédito Inmobiliario, Experto en Gestión de Tesorería (EGT), Certificado de Experto en Valoración de Empresas (CEVE), Experto en Gestión de Back Office (GBO) y Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA).

Ver Folleto

Los profesionales que han obtenido su título de Certified ESG Analyst (CESGA) a través de Escuela FEF podrán acceder a la versión actualizada del programa de forma gratuita durante el próximo mes de mayo.

Los 719 certificados CESGA en España están de enhorabuena. Durante el próximo mes de mayo podrán tener acceso gratuito a la última actualización revisada del programa, que incorpora las últimas tendencias en este campo, y que ha sido denominada como versión 3.1.

La titulación profesional Certified ESG Analyst (CESGA) es otorgada por la federación europea de analistas financieros (European Federation of Financial Analysts Societies, EFFAS), cuyo único representante en España es el Instituto Español de Analistas; y que se puede preparar exclusivamente en nuestro país en Escuela FEF, único centro reconocido oficialmente.

El título CESGA es el pionero en el mundo en el campo ESG y líder internacional por número de titulados, que a la espera de los resultados del último examen de certificación, alcanza ya los 4.362 en todo el mundo. España es el segundo país que cuenta con mayor número de certificados CESGA (719) en el mundo.

A mediados del próximo mes de abril Escuela FEF pondrá en marcha un curso en modalidad streaming para preparar los exámenes de la certificación internacional más prestigiosa en el campo de la inversiones alternativas: Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA ).

Escuela FEF, el centro de formación del Instituto Español de Analistas, firmó hace meses un acuerdo con la Chartered Alternative Investment Analyst Association que la convertía en el primer centro reconocido oficialmente en nuestro país para preparar el examen de la certificación CAIA, el referente mundial en el campo de las inversiones alternativas.

El programa de formación contará «con tutores de gran experiencia en este ámbito, un enfoque completamente práctico y manuales internacionales», destaca el director de Escuela FEF, Jesús López Zaballos.

El interés por la acreditación CAIA es creciente y continuo, incrementándose año a año hasta alcanzar actualmente el número de 12.000 titulados, repartidos en más de 80 países. Y es que el 12%-13% de los activos invertidos en el mundo a través de fondos son inversiones alternativas.

El especialista en inversiones alternativas de Escuela FEF, Sergio Míguez, será uno de los tutores del curso. El pasado día 29 de marzo, en un webinar gratuito ofrecido por el Instituto Español de Analistas y Escuela FEF, Míguez destacó que «a pesar del nuevo entorno de incertidumbre y sus retos, seguimos necesitando diversificar bien nuestras carteras». Pero además de la diversificación, destacó como motivos para las inversiones alternativas la apreciación de capital, las primas de rentabilidad/retorno y la cobertura del riesgo de inflación.

El profesor de Escuela FEF concluyó que «hay que realizar un plan de inversión en alternativas a largo; si no, no es inversión; diversificando, con estrategias activas y acceso a primas».

La federación europea de analistas financieros (EFFAS), cuyo único representante en España es el Instituto Español de Analistas, organizará este próximo mes de julio una nueva edición presencial de su Summer School, la primera desde que estallara la pandemia, que tendrá lugar en Lisboa.

Este foro internacional entre analistas es una ocasión única para escuchar, de primera mano, a relevantes personalidades del panorama financiero nacional e internacional en conferencias y mesas redondas sobre temas de máxima actualidad económica y financiera.

La cita será los días 6 y 7 de julio de 2023 en la capital portuguesa. Allí asistirán titulados de todo el mundo de las certificaciones concedidas por EFFAS, que en España están representadas en exclusiva por el Instituto Español de Analistas; y que sólo pueden prepararse en nuestro país en Escuela FEF.

Son el Certified European Financial Analyst (CEFA); el Certified International Investment Analyst (CIIA); y el Certified ESG Analyst (CESGA).

Un año más, Escuela FEF ofrece una nueva oferta de cursos en su plataforma digital que permiten a los profesionales del sector recertificar sus titulaciones para cumplir con MiFID II y la Ley Hipotecaria.

Escuela FEF ha desarrollado nuevos cursos online para este año 2023 con el objetivo de que los profesionales del sector puedan, de forma compatible con sus responsabilidades profesionales, realizar sus horas anuales de formación continua y recertificar los títulos exigidos por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y el Banco de España para cumplir con MiFID II y la Ley de Contratos de Crédito Inmobiliario (LCCI).

El regulador español de los mercados, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), exige a los profesionales certificados como asesores financieros 30 horas anuales de formación continua; y 20 horas a los informadores financieros. Por otro lado, el Banco de España requiere 15 horas anuales a los asesores en crédito inmobiliario; y 10 horas anuales a los expertos e informadores en crédito inmobiliario.

Desde el año 2020, cerca de 7.000 profesionales de más de 20 compañías del sector financiero e inmobiliario, han realizado la formación continua a través de estos vídeos y webconference de Escuela FEF.

En esta plataforma los profesionales del sector pueden acceder a más de 70 cursos cortos sobre temáticas de actualidad para elegir aquellos que más se adapten a sus necesidades formativas y todos con acceso 24/7,  teniendo así a su disposición la forma más flexible y adaptada a las exigencias de sus agendas de trabajo para poder cumplir con sus horas anuales de recertificación, avaladas por el Instituto Español de Analistas. Al terminar de visionar los vídeos, los participantes deben superar un test de asimilación de contenidos para completar los cursos.

El 2022 fue un año desafiante para muchas de las empresas de gestión de patrimonios debido a las malas rentabilidades obtenidas tanto en el mercado de acciones como en el de bonos, que se vieron reflejadas en importantes pérdidas en las carteras de sus clientes.

El actual escenario económico, caracterizado por una combinación de alta inflación y una volatilidad significativa de los mercados, impulsará en el futuro una mayor demanda de servicios de planificación financiera por objetivos. Las actuales condiciones económicas están afectando de manera importante a dos tipos de colectivos, aquellos clientes que se sitúan en el extremo inferior del espectro de riqueza y aquellos que se acercan a la edad de la jubilación.

El primer segmento de clientes está buscando asesoramiento para ayudarles a equilibrar sus objetivos de gasto y ahorro durante las actuales condiciones inflacionarias.

Para aquellos clientes que se acercan a la jubilación, los actuales niveles de inflación y la volatilidad de los mercados podrían hacer que muchos de ellos empiecen a reconsiderar su actual asignación de activos, así como sus planes de jubilación. Para estas personas, los planificadores financieros que sepan utilizar las técnicas avanzadas de planificación de ingresos para la jubilación podrían ayudarles para mitigar el denominado riesgo de secuencia de los rendimientos y así poder alcanzar sus objetivos de jubilación.

También hemos identificado otro segmento de clientes que impulsará la demanda de planificación: es el que están entre los 30-35 años. Uno pensaría que son clientes que van a demandar servicios automatizados (robot advisor), pero en realidad lo que desean es que alguien (un asesor financiero) los guíe en la dirección correcta.

Este segmento de mercado está compuesto por personas que tienen poco tiempo para dedicarse a sus temas financieros, debido a que están trabajando, ayudando en la educación de sus hijos y, realmente, no tienen tiempo para sentarse y poner en orden sus temas financieros.

La planificación financiera por objetivos permite a los asesores desarrollar relaciones a largo plazo con los clientes, ya que el enfoque no está en el plan, per se, sino en el proceso de planificación y revisión de los objetivos a lo largo del ciclo de vida financiero del cliente. Este tipo de asesoramiento permitirá a los asesores el poder centrarse en formular preguntas a sus clientes que conduzcan a conversaciones en donde la finalidad sea la de ayudar a los clientes a determinar cuáles son las necesidades/deseos que más les preocupan durante su ciclo de vida, para así poder construir un marco que les permita definir y empezar a avanzar hacia el logro de sus objetivos.

Cuando tengo conversaciones con los clientes, ninguno sabe cuáles son sus objetivos. Todo se basa en la idea de que los clientes pueden responder esta pregunta, que la mayoría no puede responder y, los que sí lo hacen, si les hago dos preguntas de seguimiento, queda muy claro que el objetivo no estaba realmente bien definido.

¿Qué es lo que quiero/necesito de mi inversión y cómo minimizo el riesgo de no disponer del dinero que necesito y cuando lo necesito?

Hay que reformular el concepto riesgo. El aspecto principal es minimizar el déficit, entendiéndose como la imposibilidad de alcanzar monetariamente el objetivo deseado que reflejan las necesidades y las circunstancias del cliente. Para ello, incorporamos dos tipos de horizontes temporales del cliente: cuándo necesita el dinero y cuánto tiempo necesita que dure el dinero.

Una ventaja de enmarcar el problema en términos de necesidades es que resulta ser más intuitivo para el cliente: preguntarle a alguien qué necesita o quiere es mucho más fácil que preguntarle cuál es su capacidad de riesgo o volatilidad.

Además de ayudar a los clientes a determinar sus objetivos, debemos ayudarlos a cuantificarlos monetariamente, revisarlos y adaptarlos a lo largo del tiempo.

Una forma de prepararnos para hacer frente al aumento de la demanda de planificación financiera por objetivos es dotarse de conocimientos y técnicas que permitan a los gestores patrimoniales poder responder a las nuevas y futuras necesidades de los clientes.

 

Alfonso Roa

Director del programa de Private Wealth Management Program (PWMP) de Escuela FEF – Instituto Español de Analistas.

El Curso Superior en Dirección Financiera de la Empresa está destinado a profesionales administrativos y financieros que quieren progresar en sus trayectorias en posiciones directivas. Los alumnos podrán obtener una certificación del Instituto Español de Analistas.

Escuela FEF, centro de formación del Instituto Español de Analistas, y la Cámara de Comercio, Industria y Servicios de Madrid impulsan de forma conjunta el Curso Superior en Dirección Financiera de la Empresa para formar directivos financieros. Este curso, que se desarrollará entre el 13 de marzo y el 6 de julio, va destinado a profesionales administrativos y financieros que quieran ampliar su experiencia en el sector; y a personas que deseen progresar en su trayectoria y optar a puestos de mando intermedio o superior o dirigir el área contable o financiera de una empresa.

El programa será impartido por la Cámara de Comercio de Madrid de forma presencial y contará, como novedad, con un módulo formativo sobre tesorería impartido por los docentes de Escuela FEF. Al finalizar el curso, que tiene una duración de 183 horas, los alumnos podrán obtener una certificación profesional superando un examen del Instituto Español de Analistas.

Enfoque práctico

Este curso, con un enfoque eminentemente práctico, incidirá en el desarrollo de casos reales y ejercicios sobre hoja de cálculo Excel, y permitirá a
los alumnos alcanzar una formación integral, de prestigio internacional y especializada en la dirección y gestión empresarial, señalan desde ambas instituciones.

El director de Escuela FEF, Jesús López Zaballos, destaca que «es esencial que los directivos se formen tanto en conocimientos como en el desarrollo de habilidades que los prepararán para liderar el área contable y financiera de una empresa. El hecho de que este curso ofrezca una certificación profesional es algo muy beneficioso para los alumnos, ya que les permite completar de forma notable su currículo y experiencia».

Por su parte, el presidente de la Cámara Oficial de Comercio, Industria y Servicios de Madrid, Ángel Asensio, señala que «la unión con entidades y sociedades de renombre como el Instituto Español de Analistas, que cuentan con una dilatada experiencia y profesionalidad, ofrece un valor añadido a los programas educativos de nuestro centro de formación. Estas alianzas refuerzan nuestra apuesta por una formación que genere grandes profesionales que estén sobradamente preparados para cubrir las necesidades actuales de las empresas«.

Puedes visitar la web del curso en el enlace.