Autor: Jose

Escuela FEF ha formado a 9.968 profesionales en los 11 primeros meses del año, a la espera de los datos definitivos de 2022 cuando concluya el mes de diciembre que harán que se superen los 10.000. De ellos, 1.672 han conseguido certificaciones financieras.

El centro de formación del Instituto Español de Analistas, Escuela FEF ha impartido en los 11 primeros meses de este 2022 un total de 10.995 horas de formación. De ellas, 1.086 de han desarrollado en modalidad presencial y streaming; 170 se han ofrecido a través de webminar; y 9.739 se han impartido en formato online.

El total de profesionales que se han formado entre enero y finales de noviembre de este año en Escuela FEF es de 9.968. Cuando se incorporen los datos del mes de diciembre dispondremos del número definitivo de alumnos del año 2022, que superará los 10.000 alumnos.

De ellos, 4.511 han seguido programas en abierto; 4.606 han participado en cursos in company desarrollados a medida de empresas, entidades financieras y compañías aseguradoras y 851 han asistido a programas que hemos organizado en colaboración con otros centros de formación.

De los casi 10.000 profesionales formados en Escuela FEF entre enero y noviembre de 2022, 1.672 han obtenido una certificación reconocida por el Instituto Español de Analistas – muchas de ellas para cumplir con los requisitos de MiFID II o la Ley de Contrato de Crédito Inmobiliario (LCCI)-  por la federación europea de sociedades de analistas financieros (European Federation of Financial Analysts Societies, EFFAS) o por la asociación internacional de analistas financieros (Association of Certified International Investment Analyst, ACIIA).

De ellos, 465 han logrado el título de Asesor Financiero; 350 el de analista financiero europeo (Certified European Financial Analyst, CEFA); 284 el nuevo título europeo ESG Essentials; 259 el de Informador de Crédito Inmobiliario; 147 el Certified ESG Analyst (CESGA); y 109 el de Asesor de Crédito Inmobiliario.

Webinar
Además, Escuela FEF ha ofrecido tres webinar gratuitos abiertos a todos los profesionales del sector a lo largo de 2022: «Inversiones Alternativas ¿Porqué son importantes en el contexto actual?», impartido por Sergio Miguez; «Prepara tu futuro profesional en finanzas», a cargo de Alberto Roldán; e «Inteligencia Artificial: práctica en el sector bancario y asegurador», con Andrés González como ponente.

Nuevos cursos
Asimismo, Escuela FEF, en su ánimo constante de innovación para atender a las nuevas necesidades formativas de los profesionales del sector, ha tenido una importante actividad en el desarrollo de nuevos programas pioneros como el Cryptoassets Essentials and MiCA for Financial Institutions, junto a finReg360, que permite acceder a la certificación Digital Assets and MiCA de EFFAS; el Programa de Gestión y Valoración de Activos Digitales, que dará acceso a la Certificación de Gestión y Valoración de Activos Digitales del Instituto Español de Analistas; el Artificial Intelligence Business Analyst Program, junto al Instituto para el Desarrollo de la Inteligencia Artificial en el Sector Financiero y Asegurador (Idiasef), que prepara para la obtención del Certified Artificial Intelligence Business Analyst que otorgan conjuntamente el Instituto Español de Analistas e Idiasef; el Private Wealth Management Program, que prepara para el examen del Certified Private Wealth Manager otorgado por el Instituto Español de Analistas; y el Programa de Especialización en Inversiones Alternativas, junto a Alternative Ratings.

Alfonso Roa, socio fundador de Alternative Ratings y director del nuevo Private Wealth Management Program de Escuela FEF, analiza los retos y tendencias de futuro en la industria del asesoramiento financiero y la gestión de patrimonios y cómo deben adaptarse los profesionales del sector para satisfacer las nuevas demandas de los clientes.

¿Cuáles son los retos a los que se enfrenta la industria del asesoramiento financiero y la gestión de patrimonios que deben conocer los profesionales?

En las próximas décadas surgirán dos modelos de negocios ganadores: el primero será un grupo de entidades a escala que ofrecerán el espectro completo de modelos de asesoramiento y participación en cada uno de los distintos segmentos de clientes.

El segundo modelo comprenderá instituciones más exclusivas, de alto patrimonio, que brinden capacidades y servicios especializados. Por ejemplo, acceso a mercados privados y servicios de planificación patrimonial, fiscal y sucesoria.

Un reto importante al que deberá enfrentarse la industria de la gestión de gestión de patrimonios en las próximas décadas será la gestión de la transferencia de riqueza intergeneracional. En el transcurso de los próximos 25 años (desde 2020 hasta 2045), según Cerulli Associates, casi 45 millones de hogares estadounidenses transferirán 84,4 billones de dólares.

El gestor de patrimonios deberá saber implementar un modelo para la gestión estratégica del patrimonio familiar. En la actualidad, los asesores financieros preparan los activos para los herederos; en el futuro, los asesores deberán preparar a los herederos para los activos; ahí radicara el éxito futuro del asesoramiento financiero a las familias.

¿Qué diferencia el asesoramiento de la planificación?

En los últimos años el asesoramiento financiero ha girado en torno a la gestión del dinero del cliente, predominando las decisiones puramente de inversión. Sin embargo, las necesidades de los clientes se están alejando de la construcción tradicional de carteras basadas en asignación de activos hacia la planificación basada en los objetivos del cliente a lo largo de su ciclo de vida financiero (como inversiones, salud, educación de los hijos, jubilación , impuestos y planificación sucesoria).

Para 2030, según el informe McKinsey al menos el 80% de los asesores ofrecerán asesoramiento basado en objetivos; y los clientes realizarán un seguimiento detallado de todos los aspectos que les afecten a su ciclo vida financiero; inversión, protección, educación, jubilación y bienestar en general.

En los próximos 10 años, los asesores financieros dejarán gradualmente su papel de gestores de inversiones y se convertirán más en asesores que tendrán en cuenta el ciclo de vida financiero del cliente. También deberán saber gestionar las emociones de los clientes a través de una mayor empatía y escucha activa; y para ello es necesario que los gestores de patrimonio desarrollen una serie de competencias soft para ofrecer un mejor asesoramiento patrimonial al cliente.

El nuevo Private Wealth Management Program es un curso dirigido a aquellos profesionales que ya están certificados según MiFID II. ¿Qué les aporta un programa como éste?

Este programa, a diferencia de los dirigidos a la obtención de certificaciones MIFID, pretende analizar con detalle los tres temas clave en el contexto de la nueva narrativa en las tendencias de crecimiento de la industria de gestión patrimonial del futuro: nuevas necesidades de los clientes, nuevos productos y mercados y, por último, nuevos modelos de negocio.

En todas las industrias, la transformación surge de la introducción de nuevos productos y modelos de negocio. En lo referente a nuevos productos el programa se centra en explicar las oportunidades de inversión en mercados privados, explicando su tipología y sus aspectos legales y normativos; y en lo referente a los nuevos modelos de negocio, se centrará en la gestión del patrimonio basado en los objetivos del cliente y en los modelos de negocio de asesoramientos digitales.

Los participantes en el PWMP dispondrán, al terminar el curso, de los conocimientos necesarios para poder parametrizar los objetivos financieros del cliente y su familia basados en su ciclo de vida en términos de flujos de caja y así poder presentar un plan financiero a medida para satisfacer los objetivos y metas del cliente.

¿Qué podemos decir del claustro que participa en el programa?¿son más académicos o profesionales?

El profesorado del programa está compuesto por un equipo de profesionales que tiene una dilatada experiencia en sus campos y compaginan su actividad profesional impartiendo clases en las principales escuelas de negocios del país.

Escuela FEF impartirá a partir de enero un innovador programa de formación certificada en Inteligencia Artificial, en colaboración con el Instituto para el Desarrollo de la Inteligencia Artificial en el Sector Financiero y Asegurador (Idiasef).

Escuela FEF continúa con su filosofía de innovación poniendo en marcha programas de formación que respondan a las necesidades de cualificación de los profesionales que van marcando las nuevas tendencias económicas, financieras y tecnológicas.

De esta forma, a partir del próximo mes de enero de 2023 impartirá la primera edición de un pionero e innovador programa de formación en Inteligencia Artificial, que permitirá el acceso a una certificación profesional otorgada por el Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF) y el Instituto para el Desarrollo de la Inteligencia Artificial en el Sector Financiero y Asegurador (Idiasef). Certified Artificial Intelligence Business Analyst es el nombre de este nuevo título profesional con el que podrán acreditarse los participantes en el programa.

El nuevo curso tiene una duración de 36 horas de clase, distribuidas en nueve semanas. Las sesiones se impartirán a través de la plataforma formativa de Escuela FEF vía streaming, los lunes y viernes de 18 a 20 horas. En total, se estiman unas 50 horas adicionales de trabajo personal y autoestudio por parte de los participantes. Y el programa estará validado por el IEAF con 30 horas de formación continua a efectos de MiFID II.

El Instituto para el Desarrollo de la Inteligencia Artificial en el Sector Financiero y Asegurador (IDIASEF) es una asociación institucional nacida el pasado mes de julio en la que participan miembros académicos, como la Universidad Rey Juan Carlos (URJC), e instituciones tan prestigiosas como Norbolsa (Grupo Kutxabank), Banco Sabadell, Grupo Banca March, Crèdit Andorrà, Imantia, Miraltabank, la Fundación de Estudios Financieros (FEF) y el laboratorio de Inteligencia Artificial Robexia. Además, como miembros observadores, la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, la Unión Española de Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras (Unespa) y el Barcelona Supercomputing Center-Centro Nacional de Supercomputación (BSC-CNS). Por último, y sin formar parte de la asociación, son miembros invitados tanto la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) como el Banco de España.

Escuela FEF ha abierto la segunda convocatoria del nuevo Programa de Especialización en Inversiones Alternativas, que se impartirá a partir del 25 de octubre, con un cuadro de profesores, profesionales en activo en este campo, que aportan un enfoque absolutamente práctico.

La primera edición de este curso se saldó con una gran satisfacción entre los participantes: «El curso ha cumplido ampliamente mis expectativas. En mi caso, partía de un nivel intermedio y me ha servido para afianzar conceptos básicos y profundizar en aspectos más complejos. En un contexto tan dinámico escuchar de primera mano las últimas tendencias dentro de la industria es de suma importancia. Al finalizar el curso te vas con una idea muy clara de cómo funcionan los diferentes productos y de las últimas tendencias sobre una base clara en cuanto a cómo les afectan la fiscalidad y la regulación. El formato es muy compatible con cualquier trabajo y situación familiar. La posibilidad de poder asistir de manera presencial o en streaming, e incluso poder ver grabadas las sesiones, da muchas facilidades para el seguimiento del temario. La interacción con profesores especializados y la posibilidad de preguntarles directamente, en un clima constructivo, permite aprovechar el curso al máximo». Es la valoración de Felipe López-Gálvez, que desarrolla su labor profesional en el área de análisis y selección de fondos de inversión en Singular Bank y fue alumno de la primera edición del programa.

Ahora, Escuela FEF pone en marcha a partir del próximo 25 de octubre la segunda edición del Programa de Especialización en Inversiones Alternativas (PEIA), que han dejado ya de ser una opción para muchos inversores debido al cambio en su paradigma de inversión. Se hacen necesarias para buscar diversificación y rentabilidad debido a la situación de los mercados, pasando de un enfoque táctico a otro más estratégico dentro de las carteras.

El private equity, la deuda privada y los activos inmobiliarios han crecido a un ritmo anual del 9% desde 2008. Actualmente, representan el 66% de los activos y el 60% de los flujos de entrada en los activos alternativos. Una situación que genera nuevas y crecientes necesidades de formación de los profesionales financieros de nuestro país en este campo.

El curso está diseñado para que los analistas, gestores de carteras, asesores y distribuidores puedan enfrentarse a las inversiones alternativas con mayor conocimiento y valorar mejor las oportunidades que les ofrecen.

Enfoque práctico

Este Programa de Especialización de Inversiones Alternativas de Escuela FEF se imparte en colaboración con Alternative Ratings AR360. Y facilita que los participantes adquieran, de una forma muy práctica basada en la gran experiencia del cuadro de profesores, los conocimientos y habilidades necesarios para valorar y seleccionar todas las oportunidades de inversión maximizando el valor, diversificando las carteras y teniendo en cuenta los aspectos legales y fiscales.

Las sesiones se desarrollarán en modalidad presencial en las instalaciones de Escuela FEF en Madrid y podrán seguirse también vía streaming. Las clases tendrán lugar los martes y miércoles de 18 a 21 horas, para hacerlo compatible con la actividad profesional de los alumnos.

La federación europea de asociaciones de analistas financieros, EFFAS, ha convocado en junio y en julio nuevos exámenes para lograr las certificaciones Certified ESG Analyst (CESGA), líder en el mundo en materia ESG; y ESG Essentials, dirigida a asesores financieros, con excelentes resultados de nuevo para los candidatos españoles, que se preparan exclusivamente en Escuela FEF.

EFFAS ha llevado a cabo en los meses de junio y julio nuevas pruebas de certificación para sus títulos Certified ESG Analyst (CESGA) y ESG Essentials, las certificaciones pioneras y líderes a nivel internacional en materia de sostenibilidad y Environmental, Social, and Governance (ESG). Y los resultados para los candidatos de nuestro país, que se preparan de forma exclusiva en Escuela FEF, han vuelto a ser sobresalientes.

El 3 de junio se desarrollaron los exámenes para obtener el CESGA. Se presentaron 60 candidatos españoles, de los cuales aprobaron 51 (el 85%). De esta forma, España cuenta ya con un total de 663 profesionales financieros certificados con el CESGA. Un número que le mantiene, junto a Alemania, como el país con un mayor número de titulados CESGA en todo el mundo. El próximo curso presencial para preparar el examen del CESGA en Escuela FEF se iniciará el próximo 21 de septiembre de 2022.

En cuanto al ESG Essentials, se examinaron el 8 de julio 163 profesionales formados en Escuela FEF, de los que aprobaron 137 (el 84%). Con esos nuevos titulados son ya 1.132 el número de certificados en España, en este novedoso y pionero programa para asesores financieros que se creó hace menos de un año. Esta certificación puede prepararse a través de un curso online que puede comenzarse en cualquier momento del año.

EFFAS es una organización sin ánimo de lucro que reúne a 15 asociaciones nacionales europeas que agrupan a más de 20.000 miembros, profesionales de la inversión, la gestión de activos y el análisis financiero. El Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF) en España. En el año 2014 EFFAS puso en marcha de forma absolutamente pionera el título CESGA para acreditar a los profesionales del sector en inversión socialmente responsable. Un título que en nuestro país es promovido por el IEAF y que se puede preparar exclusivamente en Escuela FEF, único centro acreditado.

El CESGA ha sido el título pionero en el mundo en materia de ESG y actualmente es líder internacional por número de profesionales acreditados, que son ya 3.419 en más de 50 países. A finales de 2022, se espera que el número de titulados CESGA supere los 4.000.

Escuela FEF formó a lo largo del pasado año a 4.954 profesionales del ámbito financiero que lograron obtener las certificaciones concedidas por la asociación internacional de analistas financieros (ACIIA), la federación europea de analistas financieros (EFFAS) y el Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF).

 

Más de 16.000 profesionales se prepararon en 2021 en los diferentes cursos ofrecidos por Escuela FEF, el centro de formación de la Fundación de Estudios Financieros (FEF). De ellos, 4.954 participaron en programas dirigidos a la obtención de acreditaciones profesionales financieras y, tras superar los correspondientes exámenes de certificación, obtuvieron los títulos concedidos por la asociación internacional de analistas financieros (Association of Certified International Investment Analysts, ACIIA); la federación europea de analistas financieros (European Federation of Financial Analysts Societies, EFFAS); y el Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF).

De ellos, 2.971 alumnos de Escuela FEF obtuvieron el título de Experto en Crédito Inmobiliario concedido por el IEAF y reconocido por el Banco de España para cumplir con la Ley de Contratos de Crédito Inmobiliario (LCCI) o Ley Hipotecaria. Además, en este campo 270 profesionales lograron la acreditación de Informador en Crédito Inmobiliario y 119 la de Asesor en Crédito Inmobiliario.

Líder en ESG

Es de destacar el liderazgo del centro en la formación en el campo ESG (Environmental, Social and Governance). Como muestra el hecho de que 659 profesionales lograron la nueva certificación en ESG para asesores financieros, ESG Essentials, otorgada por EFFAS. Además, 221 obtuvieron tras formarse en Escuela FEF la certificación líder a nivel mundial para analistas financieros en este ámbito: el Certified ESG Analyst (CESGA), también de EFFAS.

Asimismo, 127 profesionales se hicieron con el título de analista financiero europeo (Certified European Financial Analyst, CEFA) de EFFAS.

También son de destacar los 473 profesionales que se formaron en Escuela FEF para obtener el título de Asesor Financiero del IEAF, reconocido por la CNMV para cumplir con los requisitos de MiFID II.

El resto de los alumnos certificados obtuvieron los títulos de analista financiero internacional (Certified International Investment Analyst, CIIA), Asesor en Servicios Financieros, Experto en Gestión de Tesorería, Experto en Valoración de Empresas, Experto en Asesoramiento Financiero, Experto en Gestión de Back Office y Gestor Patrimonial.

Formación a entidades

Mayoritariamente, los alumnos de Escuela FEF participaron en programas in company (más de 13.300). Estos cursos se impartieron a firmas como Caixa Bank, Mapfre, Santander Asset Management, Generali, UBS, BNP Paribas, Credit Suisse, Ibercaja, Renta 4, Sacyr, Triodos Bank, Banco Pichincha, Unión de Créditos Inmobiliarios (UCI), Banco Alcalá Wealth Management, DIF Broker, Auriga Global Investors o Idealista, entre otras muchas.

Los alumnos de cursos en abierto fueron más de 2.500. También 200 profesionales se formaron en programas que el centro ha impartido en colaboración con otras instituciones académicas, como EADA, Cunef, el Colegio de Economistas de Valencia (COEV), el Instituto Argentino de Ejecutivos en Finanzas (IAEF) o el Instituto de Estudios Financieros (IEF) de Barcelona, entre otras.

El centro de formación de la Fundación de Estudios Financieros, Escuela FEF, firma un acuerdo con la Chartered Alternative Investment Analyst Association. Se convierte así en el único centro reconocido oficialmente en España para preparar el examen de la certificación CAIA, el referente mundial en el campo de las inversiones alternativas.

Escuela FEF ha alcanzado un acuerdo con la Chartered Alternative Investment Analyst Association (CAIA) para convertirse en el único centro en España preparador oficial (Preparation Provider) del examen para obtener la certificación CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst). La más prestigiosa a nivel internacional en el ámbito del análisis de las inversiones alternativas.

El director de Escuela FEF, Jesús López Zaballos, destaca que se trata de «un paso más en la internacionalización de Escuela FEF, a través de una certificación de origen estadounidense y reconocido prestigio global. Es la referente para los analistas y gestores que quieren profundizar y certificarse en el ámbito de las inversiones alternativas».

Escuela FEF ha abierto ya la primera convocatoria del curso de preparación para la obtención de esta certificación, que cuenta con más de 12.000 titulados en todo el mundo. El programa, que se desarrollará en modalidad semipresencial y comenzará a principios del mes de mayo, estará dirigido por Sergio Miguez, director de programas de inversiones alternativas.

Miguez señala que las inversiones alternativas son un elemento clave para mejorar la diversificación de las carteras de inversión, que están en crecimiento entre inversores institucionales y privados por el contexto de tipos de interés y de las Bolsas.

Las certificaciones más reconocidas

El título CAIA viene a sumarse a la mejor oferta de certificaciones profesionales financieras que ofrece Escuela FEF, el centro con más trayectoria en nuestro país en la preparación de los títulos más reconocidos en todo el mundo.

Escuela FEF es el único centro acreditado en nuestro país para preparar la acreditación más prestigiosa a nivel internacional en el campo del análisis ESG (Environmental, Social and Governance): el título Certified ESG Analyst (CESGA) concedido por la federación europea de asociaciones de analistas financieros (EFFAS, European Federation of Financial Analysts Societies); así como la certificación ESG Essentials, también de EFFAS, dirigida a asesores financieros.

Además, Escuela FEF prepara para otros títulos referentes a nivel internacional desde hace décadas. El Certified European Financial Analyst (CEFA), otorgado por EFFAS. Y el Certified International Investment Analyst (CIIA), concedido por la asociación internacional de analistas financieros (ACIIA, Association of Certified International Investment Analyst).