PSGP – Nivel I: Asesor Financiero – Presencial / Streaming

1. 1. Fundamentos de la Inversión: Conceptos Matemáticos:
      1. Valor temporal del dinero.
      2. Capitalización
      3. Descuento.
      4. Tipos de interés SPOT y FORWARD.
      5. Rentabilidad.
2. Sistema Financiero y Política Monetaria:
   1. Componentes de un sistema financiero.
   2. Intermediarios financieros.
   3. Activos financieros.
   4. Mercados financieros.
   5. El BCE y la política monetaria.
   6. Tipos de interés de referencia.
   7. Mercados monetarios.
3. Coyuntura económica:
   1. Factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión financiera.
   2. Fundamentos macroeconomico.
   3. Los ciclos económicos.
4. Mercados de Renta Variable:
   1. Características de la renta variable.
   2. Estructura del mercado bursátil.
   3. Tipos de operaciones bursátiles.
   4. Índices bursátiles.
   5. Introducción al análisis fundamental.
5. Mercados de Renta Fija:
   1. Características generales de la renta fija.
   2. Estructura del mercado de deuda pública.
   3. Mercado de renta fija privada.
   4. Rating.
   5. Riesgos asociados a los activos de renta fija.
   6. Valoración de activos de renta fija a corto y largo plazo.
   7. Relación precio-tir: principios de malkiel.
   8. Ejercicios prácticos.
6. Mercado de divisa:
   1. Definición de divisa.
   2. Funcionamiento y características del mercado de divisas (foreign exchange, forex)
   3. Introducción al riesgo de cambio.
7. Mercado de Productos Derivados:
   1. Concepto de riesgo financiero.
   2. Concepto de instrumento derivado.
   3. Mercado organizado y no organizado.
   4. El mercado de futuros
   5. Mercado de opciones.
   6. Valor de la prima.
   7. Contratos de opciones negociados en MEFF.
8. Productos Complejos:
   1. Concepto y características de los productos complejos.
   2. Principales tipos de productos complejos.

1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria.
2. Fondos de inversión mobiliaria y sus objetivos de inversión.
3. Análisis y selección de fondos: ranking y rating.

1. La institución del seguro.
2. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales.
3. Marco legal del contrato de seguro.
4. Técnicas aseguradoras.
5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales.
6. El seguro de vida.
7. El seguro de accidentes.
8. El seguro de enfermedad y asistencia sanitaria.
9. Planes de seguros de empresa (seguro colectivo de vida).
10. Seguros de daños.
11. Seguros patrimoniales de responsabilidad civil.
12. Planes y fondos de pensiones.
13. Modalidades de planes de pensiones.
14. Rentabilidad y riesgo.
15. Contingencias cubiertas y prestaciones.
16. Supuestos de disposición anticipada.

1. Conceptos estadísticos básicos:
   1. Definiciones básicas.
   2. Media y esperanza.
   3. Varianza y desviación típica (medidas de dispersión).
   4. Covarianza.
   5. Correlación y regresión.
2. Riesgo y marco de rendimiento:
   1. Rendimiento de un activo.
   2. Rentabilidad de una cartera.
   3. Riesgo de un activo.
   4. Riesgo de una cartera de valores.
   5. El concepto de diversificación.
   6. Hipótesis de normalidad.

1. Sistema fiscal.
2. Impuesto sobre la renta de las personas físicas (IRPF).
3. Impuesto sobre sociedades.
4. Depósitos bancarios.
5. Activos financieros.
6. Renta variable.
7. Instituciones de inversión colectiva.
8. Instrumentos derivados.
9. Híbridos financieros.
10. Planes y fondos de pensiones.
11. Seguros de vida individuales.

1. Fundamentos.
2. Prestación de servicios en materia de inversión.
3. Abuso de mercado.
4. Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
5. Protección de datos.

1. El cliente y la asesoría financiera.
2. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas.
3. El proceso de planificación financiera (asesoramiento) adaptado al cliente.
4. Diseño de carteras básicas según los diversos objetivos del cliente.
5. Gestión de las carteras. Reajustes y reequilibrios.

Sí, cualquier persona que cumpla los requisitos de admisión exigidos por el Instituto Español de Analistas se puede presentar al examen del Instituto Español de Analistas sin necesidad de haber recibido previamente formación.

No es necesario requisito alguno para realizar la formación en sí, pero no deje de consultar los requisitos de la certificadora elegida para presentarse al examen de cada nivel de certificación.

Las certificaciones equivalentes de Instituto Español de Analistas y EFPA siguen el mismo Syllabus y están homologadas por la CNMV para acreditar las aptitudes y capacidades para realizar una labor de información (Nivel Básico) y asesoramiento (Nivel I o Nivel I+II), acordes con las recomendaciones recogidas en la normativa MIFID II.

El Instituto Español de Analistas no exige a sus certificados ser miembros de la asociación ni hacer formación continua para mantener el título en vigor.

EFPA exige para mantener sus certificaciones ser miembro de la asociación y recertificarse.

No, no es obligatoria, pero en el caso de que el alumno precise un certificado de asistencia será requisito haber asistido, al menos, al 80% de las clases.

Desde el comienzo del curso, hasta la segunda convocatoria de examen disponible del Instituto Español de Analistas desde que finalizan las clases.

Este programa de formación prepara para el examen de European Investment Practitioner (EIP) de EFPA. Debe contactar con esta institución para consultar toda la información relativa a sus exámenes de certificación. Accede a la web de EFPA

Esta modalidad permite total flexibilidad al alumno para visualizar las clases. El candidato podrá asistir al aula o vía streaming desde nuestra plataforma, donde también puede interactuar en directo con el tutor y compañeros. Además, las clases quedan grabadas para su posterior reproducción en el momento que el alumno desee.