Los Productos de Inversión Basados en Seguros son instrumentos híbridos que combinan seguros e inversiones, ofreciendo a los clientes tanto protección frente a riesgos financieros como la posibilidad de obtener rendimientos a largo plazo. Aunque proporcionan flexibilidad en las opciones de inversión, su complejidad requiere un entendimiento detallado de sus características, riesgos y beneficios. Es fundamental conocer sus componentes, las estrategias de comercialización y los marcos regulatorios para tomar decisiones informadas y adecuadas a los objetivos financieros de cada cliente.

Objetivos

Conocer las exigencias de la nueva norma sobre Distribución de Seguros para garantizar que el producto sea adecuado al cliente, ajustándose a su tolerancia al riesgo y capacidad para asumir pérdidas.

Metodología y Temario

• Los IBIP´s y los productos que incluyen.
• Información obligatoria que dar a los clientes de IBIP´s.
• Requisitos de la información obligatoria a dar a los clientes de IBIP´s.
• Otros aspectos de importancia en materia de IBIP´s.
• Tipos de venta en los IBIP´s: informada, asesorada y en ejecución.