Planificación de la Jubilación
Presentación del curso
Programa ofrecido en modalidad on line, en el que se incluyen los siguientes servicios
- Documentación de estudio: manuales y transparencias
- 1 hora de clase grabada (vídeo)
- Test de autoevaluación
- Buzón de dudas
A partir de este momento el alumno tendrá acceso a todos los servicios que ofrece la plataforma durante un periodo máximo de 2 meses naturales para los cursos Básicos.
Metodología y Temario
Detalle del temario:
1. Principios básicos para la planificación de la jubilación:
1.1. Definición de las necesidades en el momento de la jubilación.
1.2. Beneficios de las pensiones públicas.
1.3. Fases de la planificación de la jubilación:
1.3.1. Obtención de la información relevante.
1.3.2. Análisis de la situación actual.
1.3.3. Identificación de los objetivos financieros a corto, medio y largo plazo.
1.3.4. Desarrollo y Ejecución del Plan Financiero Personal.
1.3.5. Revisión Periódica y Adaptación del Plan.
2. Opciones de reembolso y rescate:
2.1. Supuestos de reembolso y rescate.
2.2. Supuestos de disposición anticipada: Liquidez de los Derechos Consolidados y Supuestos Excepcionales.
2.3. Implicaciones de la jubilación anticipada.
2.4. Consideraciones fiscales.
3. Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación:
3.1. Caso individual.
3.2. Caso Colectivo.
3.3. Resumen.
3.4. Selección de productos.
4. Casos Prácticos.