PSGP – Nivel II: Gestor Patrimonial – Online

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Presentación del curso

El Programa Superior en Gestión Patrimonial es un curso acreditado por el IEAF y EFPA para la preparación de los títulos de Gestor Patrimonial del IEAF y European Financial Advisor de EFPA, recogidos en el primer listado publicado por la CNMV como acreditaciones válidas de cara a Mifid II.

Esta certificación profesional supone para sus titulares un reconocimiento externo de sus aptitudes y capacidades para realizar labores de asesoramiento sobre productos financieros y gestión patrimonial acordes con las recomendaciones recogidas en la normativa MIFID II.

En este curso se dan por conocidos los contenidos del Programa Superior en Gestión Patrimonial Nivel I, que se corresponde con las certificaciones de Asesor Financiero del IEAF y European Investment Practitioner de EFPA.

Objetivos

La Escuela de Formación de la Fundación de Estudios Financieros (FEF) ofrece, desde 2002, este curso cuyo objetivo es:

    • Formar a los profesionales que realizan labores de asesoramiento de productos o servicios financieros en las redes de venta de las entidades financieras, banca privada, banca personal, EAF y Family Office.
    • Cumplir con los requisitos regulatorios preparando a este colectivo para superar los exámenes de acreditación profesional de dos de las certificadoras incluidas en la lista de la CNMV: IEAF y EFPA.

A quién va dirigido

  • Profesionales que deseen orientar su carrera profesional hacia el ámbito del Asesoramiento Financiero y la Gestión de Patrimonios, en todas sus modalidades. No es necesario tener un título universitario para realizar esta formación.

Tutores del programa

Jesús López Zaballos

D. Jesús López Zaballos

Presidente de la European Federation of Financial Analysts Societies (EFFAS).
Director Gerente de la Escuela de Escuela FEF.
Doctor en Business Administration, Universidad San Pablo CEU.

Miguel Ángel Bernal Alonso

D. Miguel Ángel Bernal Alonso

Asesor y consultor financiero independiente.

Yolanda Fernández Pereira

Dña. Yolanda Fernández Pereira

Directora de Estadística y Estudios de RR ACUÑA.

david-glaria

D. David Glaría Aznárez

Director de distribución de derivados y productos estructurados, Caixabank.

Alexey de la Loma Jiménez

D. Alexey de la Loma Jiménez

CFA, CMT, CAIA, FRM, EFA, CFTe Socio Director de Financer Training.

Pedro Marín Calvo

D. Pedro Marín Calvo

Senior Private Banker, Banco Alcalá.

samuel-abraldes

D. Samuel Abraldes Sanz

Analista financiero independiente.
Responsable área cuantitativa Escuela FEF.

Dña. Covadonga Alonso Melgar

Socia-Directora, MRCA Consultores.

D. José Manuel Castellano Delgado

NewLink Group – Vicepresident

D. José María García Rodríguez

Abogado.

D. José María Gómez Merchán

Formador en Economía y Finanzas

Dña. Teresa Rivero Barranco

Responsable Área Fiscalidad Patrimonial Escuela FEF

D. Miguel Sánchez González

Gestor de Carteras, Banco Cooperativo Español (Grupo Caja Rural)

D. Vicente Tena Rodríguez

Profesor de Finanzas Universidad CEU SAN PABLO y Consultor de Empresas

D.Julio Fernández García

Everis Finbow Product Owner y Consejero del Centro de Excelencia de Previsión Social

Metodología y Temario

El curso online, ofrecido a través de la plataforma de Escuela FEF, incluye los siguientes servicios:

  • Clases grabadas (videos): a través de estas clases el profesor aborda los conceptos más relevantes de la materia a estudiar.
  • Manuales de estudio (pdf):  desarrollan con un lenguaje claro, sencillo y didáctico los contenidos del programa.
  • Test de autoevaluación: herramienta Multiple Choice que permite realizar pruebas por temáticas.
  • Simulacros de examen: al finalizar la fase de preparación, el alumno podrá realizar simulaciones en las que se plantearán preguntas de todo el temario respetando los pesos marcados por el IEAF. La simulación dispone de un sistema automático de calificación en tiempo real.
  • Buzón de dudas:  tutores académicos al servicio del alumno para responder las dudas que surjan durante el periodo de estudio. El compromiso de respuesta a través de este buzón es de 48 horas hábiles.

Durante el periodo formativo (12 meses) el alumno está acompañado por una coordinadora encargada de darle soporte y seguimiento.

  1. Coyuntura económica:
    1. Indicadores de coyuntura.
    2. Interpretación de los indicadores económicos en los mercados financieros.
  2. Mercados de Renta Fija:
    1. Curva y estructura temporal de los tipos de interés (ETTI).
    2. Medición y gestión del riesgo de tipo de interés.
  3. Mercados de Renta Variable:
    1. Introducción al análisis fundamental: ratios bursátiles.
    2. Valoración de empresas.
    3. Introducción al análisis técnico.
  4. Mercado de Divisas:
    1. Formación de precios: teorías explicativas del tipo de cambio.
    2. Operativa de los mercados de divisas.
  5. Mercado de Productos Derivados:
    1. El mercado de futuros.
    2. Valor de la prima.
    3. Aplicaciones prácticas de las opciones en cobertura y especulación.
    4. Productos estructurados.
  1. Estilos de gestión.
  2. Fondos de inversión libre (hedge funds).
  3. Análisis y selección de fondos.
  1. Principios básicos para la planificación de la jubilación.
  2. Fases de la planificación de la jubilación.
  1. Mercados de Capital Eficientes:
    1. Concepto de eficiencia en los mercados.
    2. Diferentes hipótesis de eficiencia de los mercados y sus consecuencias.
    3.  Anomalías en los mercados financieros.
  2. Teoría de Carteras:
    1. Aspectos fundamentales de la teoría de carteras.
    2. Selección de la cartera optima: Modelo de H. Markowitz y J. Tobin.
    3. Modelo de mercado de Sharpe.
    4. Modelo de equilibrio de activos (CAPM): carteras mixtas.
    5. Otros modelos teóricos: Graham y Dodd.
  3. Proceso de Asignación de Activos:
    1. El proceso de asignación de activos: definición.
    2. Distribución de activos: matriz de asset allocation.
    3. Elaboración de carteras modelo.
    4. Diferentes tipos de asignación de activos.
  4. Medición, Atribución de Resultados e Información a Clientes:
    1. La evaluación dentro del proceso de inversión.
    2. Medidas de rentabilidad.
    3. Medidas de rentabilidad ajustada al riesgo.
    4. Comparación de los resultados con un índice de referencia: benchmark.
    5. Aplicación al análisis y selección de fondos.
    6. Atribución de resultados: proceso y cálculos.
    7. Información del rendimiento a clientes.
  1. Productos de crédito.
  2. Análisis del riesgo de particulares.
  3. Las fases del riesgo de particulares.
  4. Análisis de las garantías.
  5. Apalancamiento.
  6. Gestión de la insolvencia.
  1. Impuesto sobre sucesiones y donaciones (ISD).
  2. Impuesto sobre la renta de no residentes (IRNR).
  3. Impuesto sobre el patrimonio (IP).
  4. Obligación de suministro de información de bienes y derechos situados en el extranjero.
  5. Optimización fiscal del IRPF y del IP.
  6. Planificación patrimonial.
  1. Inversión inmobiliaria.
  2. Productos hipotecarios y métodos de amortización.
  1. Establecer la relación cliente-planificador.
  2. Determinación de los estados económico-financieros del cliente.
  3. Desarrollo y presentación de un plan de inversión basado en el ciclo de vida.
  1. El cliente y la asesoría financiera.
  2. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas.
  3. El proceso de planificación financiera (asesoramiento) adaptado al cliente.
  4. Diseño de carteras básicas según los diversos objetivos del cliente.
  5. Gestión de las carteras. Reajustes y reequilibrios.
  6. Establecer la relación cliente-planificador.
  7. Determinación de los estados económico-financieros del cliente.
  8. Desarrollo y presentación de un plan de inversión basado en el ciclo de vida.

Convocatorias de examen GESTOR PATRIMONIAL (NIVEL II)

Los alumnos matriculados en la modalidad online podrán presentarse a los exámenes de Asesor Financiero en las convocatorias oficiales publicadas en la web de IEAF.

Los exámenes se realizarán en modalidad presencial y on line.

Lugares de realización modalidad presencial: Madrid, Barcelona, Valencia y Sevilla(*).

(*) La celebración en dichas sedes dependerá de un número mínimo de examinandos inscritos en las mismas. Una vez cerrado el plazo de inscripción se indicará si se ha alcanzado el quorum necesario, en caso contrario, el examinando tendrá que realizar el examen de forma on line o presencial en Madrid.

NOTA: Para cada fecha de examen el IEAF se reserva la posibilidad de, en función de la situación provocada por el covid19, anular la modalidad de examen presencial y mantener exclusivamente la online. En la medida de lo posible se informará con 30 días antelación.

El alumno deberá abonar las tasas de exámenes al IEAF.

Para presentarse directamente este Nivel II el alumno deberá estar en posesión del título de Asesor Financiero del IEAF o del European Investment Practitioner de EFPA.

Próximas convocatorias:

2021

  • Sábado, 27 de febrero de 2021
  • Sábado, 17 de abril de 2021
  • Sábado, 26 de junio de 2021

Horarios: 10:00-12:30 horas

Fecha límite de inscripción a los exámenes:
1 mes antes de la fecha del examen

Para consultar las fechas y formalizar la inscripción a los exámenes haz clic en el siguiente enlace.

(*) Para poder presentarse directamente al examen del Nivel II el alumno debe estar en posesión del Nivel I correspondiente. En el caso de EFPA, el alumno debe haber superado el examen del Nivel I en los últimos 3 años; si el alumno posee dicha acreditación otorgada por EFPA y no por el IEAF, le será convalidada la materia en el examen de Nivel II, no así el título.

FAQs

No es necesario, pero sí recomendable dado que en este programa se dan por conocidos los contenidos del nivel I y no están incluidos en el temario. En el caso de no haber realizado la formación de Nivel I nuestra recomendación es realizar el Programa Superior en Gestor Patrimonial de Nivel I + II, ver curso.

Sí, cualquier persona que cumpla los requisitos de admisión exigidos por el IEAF se puede presentar al examen del IEAF sin necesidad de haber recibido previamente formación.

Para realizar el curso no es necesario ningún requisito previo. No obstante, si el alumno va a querer realizar el examen de certificación de Gestor Patrimonial de Nivel II se le exigirá estar en posesión de la certificación de Asesor Financiero del IEAF o de European Financial Advisor de EFPA. Si el alumno no posee ninguna de estas dos certificaciones deberá hacer el examen completo de Gestor Patrimonial (Nivel I + II).

Las certificaciones equivalentes de IEAF y EFPA siguen el mismo Syllabus y están homologadas por la CNMV para acreditar las aptitudes y capacidades para realizar una labor de información (Nivel Básico) y asesoramiento (Nivel I o Nivel I+II), acordes con las recomendaciones recogidas en la normativa MIFID II.

El IEAF no exige a sus certificados ser miembros de la asociación ni hacer formación continua para mantener el título en vigor.

EFPA exige para mantener sus certificaciones ser miembro de la asociación y recertificarse.

Los recursos formativos ofrecidos en este nivel requieren una dedicación estimada de 116 horas. Estas horas estimadas variarán en función de los conocimientos previos que tenga el alumno y la experiencia en cada materia.

Al ser un programa on line el alumno tiene acceso a todos los recursos desde el primer día, por lo que no se permite el fraccionamiento del pago.

Modalidad online: aunque se recomienda la realización del curso en 6 meses Escuela FEF ofrece la posibilidad de acceder a los servicios formativos a través de la plataforma durante un periodo de 12 meses.

Este programa de formación prepara para el examen parcial de nivel II del European Financial Advisor (EFA) de EFPA. Debe contactar con esta institución para consultar toda la información relativa a sus exámenes de certificación. Accede a la web de EFPA.