30 horas Formación Continua Mifid

Presentación del curso

Pack de 30 horas válidas para la actualización de conocimientos exigidos por MiFid II a los asesores e informadores financieros.

Incluye 25 cursos de corta duración (entre 1 y 2 horas)  que se realizan a través de una moderna plataforma on line. Adquirir el pack no obliga a realizar todos los cursos, que pueden hacerse de forma independiente.  Tras la realización de cada curso el alumno puede descargarse un certificado de haber completado la formación con las horas realizadas.

Todos los cursos del pack incluyen vídeos formativos, documentación de apoyo y un test de evaluación final. Los 25 cursos forman parte del catálogo del 2024.

Adquirir este producto supone un ahorro frente a la compra de cursos de forma individual.

Objetivos

Cumplir con la exigencia de formación continuada mínima para el personal que informa y asesora según la guía técnica 4/2017 publicada por la CNMV.

Metodología y Temario

Online. Los alumnos tendrán acceso a los cursos desde el momento de su contratación hasta el 20 de diciembre del año en curso.

Conocer la evolución y determinantes del cambio estructural experimentado por la economía española. Analizar las características y estructuras básicas de los sectores  productivos. Dimensionar y caracterizar el denominado “cuarto sector”.

Describir las opciones que existen para rentabilizar las caídas de los valores. Conocer los riesgos que se asumen con estas estrategias. Explicar cómo y por qué intervienen los foros y redes sociales y los riesgos que comportan para el sistema financiero.

  • Analizar las fuentes de financiación inmobiliaria.
  • Conocer y caracterizar la demanda de hipotecas.
  • Conocer los principales productos hipotecarios ofertados.
  • Analizar los condicionantes y factores determinantes del esfuerzo financiero y de la morosidad hipotecaria.

Conocer los distintos tipos de empresas autorizadas para ofrecer servicios de inversión, requisitos que deben cumplir y actividades que pueden realizar.

Conocer las diferentes alternativas que pueden disponerse sobre las coberturas de la evolución de los tipos de interés de referencia establecido en el préstamo hipotecario.
Analizar cuál sería el tipo de interés fijo que podría sustituir al tipo de interés variable del préstamo hipotecario, y entender el por qué pueden ser diferentes en función del momento en que se quiera realizar la operación.

Conocer estos productos como alternativa de inversión así como los riesgos y ventajas asociados a estos productos.

Conocer cuáles son los nuevos requerimientos normativos que hay que aplicar en la relación asesor / gestor y cliente, el contexto y fundamentos que hay detrás de los mismos, los conceptos básicos que hay que trasladar al cliente para su comprensión sobre las nuevas opciones de inversión que tiene disponibles y las implicaciones de esta evaluación.

Objetivo Entender qué es una sociedad patrimonial y cómo es su tributación.

Conocer la tributación de los no residentes, identificando previamente quiénes están sujetos a este tipo , tipos de gravamen, deducciones, etc.

Conocer cuáles son las características de lo que se entiende como empresa familiar y conocer cuáles son las ventajas fiscales.

Analizar la fiscalidad del usufructo en los diferentes impuestos: IRPF, Sucesiones y Donaciones y en el Impuesto de Transmisiones Patrimoniales.

Conocer las diferencias entre la gestión activa y la gestión indexada. Entender el funcionamiento de los fondos los indexados y los ETF, así como sus  características diferenciales. Analizar los aspectos menos conocidos de los ETF y sus riesgos ocultos.

  • Entender qué efecto tienen determinados factores (económicos, financieros, de negocio) en el valor de una compañía de tal manera que el alumno aprenda a distinguir qué factores tienen un impacto positivo o negativo en la valoración y por qué.
  • Entender qué es acertado y, sobre todo, qué es erróneo cuando se analiza/valora una compañía o un negocio, evitando incurrir en errores que son frecuentes.

Conocer los cambios propuestos por la Ley 6/2023 de Mercados de Valores y Servicios de Inversión y los posteriores Reales Decretos y analizar como afectará a la Industria de Inversión Colectiva en España.

Conocer el nuevo Estándar de bonos verdes de la UE, los distintos regímenes contemplados y las condiciones para su emisión, así como conceptos fundamentales en la emisión de bonos verdes y ejemplos de usabilidad.

Conocer y entender la nueva regulación de los planes de empleo simplificados así como sus repercusiones en el ámbito de la previsión social complementaria y el ahorro para la jubilación.

Conocer los cambios provocados por el nuevo marco normativo en materia de reestructuraciones empresariales, nuevas medidas, etc.

Conocer cómo enfocar la planificación financiera para poder asesorar al inversor minorista.

Conocer qué son y cómo funcionan en su dos modalidades: de única divisa y multidivisa; así como qué aspectos se deben tener en cuenta a la hora de trabajar con ellos.

El curso describe los elementos finandieros críticos que caracterizan la inversión complementaria en Venture Capital y Private Equity.

 

  • Conocer los ratios de renatabilidad/riesgos más relevantes.
  • Entender los consumos de capital por riesgo de crédito.
  • Conocer las directrices de Basilea en lo que respecta al tratamiento del capital.
  • Entender los sistemas de rating.
  • Analizar algunos casos de consumo de capital en préstamos hipotecarios.to.

Conocer las diferentes opciones que tienen las compañías para retribuir a los accionistas y los inconvenientes de la práctica de recompra de acciones.

Conocer qué es un seguro colectivo, su fiscalidad y los beneficios sociales y financieros que acarrean.

Conocer las garantías y coberturas del seguro de crédito, sus tres funciones principales y a qué tipo de empresas se dirige principalmente. Entender qué son los seguros de caución, sus características, tipología y cómo se lleva a cabo la suscripción del mismo por parte de las compañías aseguradoras.

Conocer la figura de las SoCIMI, su regulación, sus características y entender por qué se han convertido en un agente imprescindible del panorama inmobiliario de los últimos años.